Forex Trading Risk — Thai Traders
Most Forex brokers reviewed on this site are offshore platforms not regulated by the Securities and Exchange Commission of Thailand (SEC) or the Bank of Thailand (BoT). Trading Forex through offshore brokers from Thailand exists in a legal grey area. Retail Forex trading on international brokers carries both financial risk (you can lose your capital) and regulatory risk under Thai exchange control laws. Consult a financial adviser before depositing funds.
สำหรับนักเทรดชาวไทยในปัจจุบัน คำว่า “การสอบกองทุน” หรือ Proprietary Trading (Prop Firm) ได้กลายเป็นทางเลือกหลักในการเข้าถึงเงินทุนขนาดใหญ่ แทนที่จะต้องนำเงินเก็บส่วนตัว 10,000 หรือ 50,000 บาทไปเสี่ยงฝากกับโบรกเกอร์ Offshore พร้อมเปิดเลเวอเรจสูง เทรดเดอร์สามารถจ่ายค่าธรรมเนียมการสอบเพียงหลักพันบาทเพื่อเข้าทดสอบฝีมือ และบริหารพอร์ตเงินทุนจำลองตั้งแต่ $10,000 ไปจนถึง $200,000 (ประมาณ 350,000 ถึง 7,000,000 บาท) พร้อมรับส่วนแบ่งกำไร 80% ถึง 100%
อย่างไรก็ตาม วงการกองทุน Prop Trade เต็มไปด้วยกับดักกฎระเบียบที่เข้มงวด การพลาดกฎเพียงเล็กน้อย เช่น การแตะ Drawdown แบบ Trailing ระหว่างวัน หรือการถือออเดอร์ชนข่าวสำคัญ สามารถทำให้พอร์ตสอบถูกตัดสิทธิ์ทันที ในคู่มือฉบับนี้ Sajid ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน ได้รวบรวมและวิเคราะห์ 9 กองทุน Prop Trade ที่น่าเชื่อถือและยอมรับนักเทรดไทย เปรียบเทียบความแตกต่างระหว่าง Drawdown แบบคงที่กับแบบลากตามราคา ระบบการจ่ายเงินผ่าน Deel และคริปโต รวมถึงข้อเท็จจริงทางกฎหมายในประเทศไทย
1. ตารางเปรียบเทียบกองทุน Prop Trade ยอดนิยม 2026
ตารางด้านล่างแสดงข้อมูลเปรียบเทียบของ 9 กองทุนชั้นนำที่ผ่านการตรวจสอบโดยทีมวิจัย ทุกบริษัทในรายชื่อนี้ยืนยันการรับเอกสารยืนยันตัวตน (KYC) ของคนไทย ไม่ว่าจะเป็นบัตรประจำตัวประชาชนหรือหนังสือเดินทาง พร้อมระบบการถอนเงินที่คล่องตัว
บริษัท Prop Trading ทั้งหมดที่ยอมรับนักเทรดชาวไทย
| Firm | Profit Split | |
|---|---|---|
| FTMO | Up to 90% | |
| FundedNext | Up to 95% | |
| Blue Guardian | Up to 85% | |
| GOAT Funded Trader | Up to 100% | |
| AquaFunded | Up to 100% | |
| Moneta Funded | Up to 90% | |
| Upcomers | Up to 90% | |
| Funding Traders | Up to 100% | |
| City Traders Imperium | Up to 100% |
* Affiliate links -- we may earn a commission at no extra cost to you. Always verify current pricing on the firm's official site.
2. เกณฑ์การคัดเลือกและตรวจสอบกองทุน Prop Firm
กองทุน Prop Trading แตกต่างจากโบรกเกอร์ทั่วไป เพราะกองทุนเหล่านี้ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานอย่าง ก.ล.ต. หรือ ASIC ในฐานะผู้รับฝากเงิน แต่ดำเนินธุรกิจในรูปแบบบริษัทประเมินทักษะการเทรด ดังนั้นเกณฑ์การตรวจสอบของเราจึงมุ่งเน้นไปที่ความมั่นคงและการจ่ายเงินจริงเป็นหลัก:
ประวัติการจ่ายผลตอบแทนจริง
เราคัดเลือกเฉพาะบริษัทที่มีประวัติการจ่ายเงินให้นักเทรดอย่างต่อเนื่องไม่น้อยกว่า 1-2 ปี กองทุนระดับโลกอย่าง FTMO ก่อตั้งตั้งแต่ปี 2015 และมีหลักฐานการจ่ายผลตอบแทนหลายล้านดอลลาร์ในแต่ละเดือนอย่างโปร่งใส
ความชัดเจนของสูตร Drawdown
เราตรวจสอบอย่างละเอียดว่าการจำกัดผลขาดทุนคำนวณจากยอด Balance คงที่ หรือคำนวณจาก Floating Equity แบบเรียลไทม์ กองทุนที่ใช้ระบบ Trailing Equity มีโอกาสทำให้พอร์ตแตกสูงกว่า ซึ่งเราจะระบุไว้ชัดเจน
ช่องทางการรับเงินของคนไทย
ธนาคารในไทยอาจมีข้อสงสัยเมื่อรับเงินโอนตรงจากต่างประเทศ กองทุนที่เราแนะนำต้องรองรับระบบแพลตฟอร์มรับจ้างสากลอย่าง Deel, Rise หรือการถอนเป็นเหรียญคริปโต (USDT/USDC) ที่สามารถโอนเข้ากระดานเทรดไทยได้ทันที
เซิร์ฟเวอร์และสเปรดการส่งคำสั่ง
เราตรวจสอบเซิร์ฟเวอร์การเทรดว่ามีสเปรดและค่าคอมมิชชั่นที่ยุติธรรม สเปรดทองคำ (XAU/USD) ต้องไม่ถ่างกว้างผิดปกติในช่วงตลาดผันผวน เพื่อไม่ให้ส่งผลเสียต่อการสอบของเทรดเดอร์
3. แนะนำกองทุนที่เหมาะสมตามรูปแบบการเทรด
ไม่มีกองทุนใดที่เหมาะกับเทรดเดอร์ทุกคน เทรดเดอร์สาย Scalping สั้นต้องการสเปรดต่ำและไม่มีกฎห้ามเทรดข่าว ขณะที่เทรดเดอร์สายถือยาว (Swing Trade) ต้องการสิทธิ์ในการถือออเดอร์ข้ามสัปดาห์ นี่คือข้อสรุปกองทุนที่โดดเด่นในแต่ละด้าน:
ด้วยประวัติการดำเนินงานกว่า 9 ปีจากกรุงปราก สาธารณรัฐเช็ก FTMO ได้รับการยอมรับว่าเป็นมาตรฐานทองคำของวงการ Prop Trading กฎการสอบ 2 ขั้นตอนให้ Max Drawdown สูงถึง 10% แบบ Static คงที่ ไม่จำกัดเวลาในการสอบ และคืนค่าธรรมเนียมสอบ (€155) เต็มจำนวนในการถอนเงินรอบแรก ส่วนแบ่งกำไรเริ่มต้นที่ 80% และปรับขึ้นเป็น 90%
FundedNext มีกลุ่มผู้ใช้งานชาวไทยจำนวนมาก จุดเด่นที่ไม่มีใครเหมือนคือโมเดล Stellar Challenge ที่ให้ ส่วนแบ่งกำไร 15% ตั้งแต่ช่วงที่คุณกำลังสอบผ่านเฟส 1 และ 2 ทำให้คุณได้รับเงินจริงทันทีที่ผ่านการทดสอบ ใช้ระบบ Drawdown ตามยอด Balance และรองรับทั้ง MT4 และ MT5
โดยทั่วไปกองทุนมักจำกัดการขาดทุนที่ 8% ถึง 10% แต่ GOAT Funded Trader มีตัวเลือกพอร์ตที่อนุญาตให้มี Maximum Drawdown ได้สูงสุดถึง 12% ช่วยเพิ่มระยะความปลอดภัยให้นักเทรดสายทองคำหรือดัชนีสหรัฐฯ ที่ราคามักมีความผันผวนสูง
CTI จากสหราชอาณาจักร มีตัวเลือกพอร์ตแบบ Direct Funding ที่ไม่ต้องผ่านขั้นตอนการสอบ เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์และต้องการบริหารพอร์ตทันที พร้อมแผนการขยายพอร์ตจำลองสูงสุดถึง $2,000,000 และส่วนแบ่งกำไรสูงสุด 100%
4. Drawdown แบบ Static เทียบกับ Trailing: คํานวณความเสี่ยงจริง
สาเหตุอันดับหนึ่งที่ทำให้เทรดเดอร์สอบตก ไม่ใช่เพราะวิเคราะห์ทิศทางกราฟผิดพลาด แต่เกิดจากการไม่เข้าใจการคำนวณ Drawdown ของกองทุน ซึ่งแบ่งออกเป็น 3 รูปแบบหลัก:
| รูปแบบ Drawdown | วิธีการคำนวณผลขาดทุน | ผลกระทบต่อเทรดเดอร์ | กองทุนตัวอย่าง |
|---|---|---|---|
| Static (คงที่) | คำนวณจากยอดเงินเริ่มต้นของพอร์ต (พอร์ต $100,000 จะแตกที่ยอด $90,000 เสมอ) จุดตัดขาดทุนไม่ขยับตามกำไร | ปลอดภัยที่สุด เมื่อพอร์ตโตขึ้นเป็น $105,000 ระยะปลอดภัยของคุณจะขยายเป็น $15,000 | FTMO, Blue Guardian, CTI |
| Balance-Based Trailing | Drawdown จะขยับขึ้นตามยอดเงิน Balance ที่ปิดออเดอร์แล้วเมื่อสิ้นวัน | ปานกลาง กำไรที่ยังไม่ปิดออเดอร์จะไม่ถูกนำมาคำนวณให้เส้นตัดขยับขึ้น | FundedNext (Stellar), GOAT Funded Trader |
| Equity Trailing (เรียลไทม์) | Drawdown จะขยับตามจุดสูงสุดของ Floating Profit แบบเรียลไทม์ทุกวินาที | อันตรายที่สุด หากคุณกำไรลอยอยู่ $4,000 แล้วราคาย่อตัวกลับมาเหลือกำไร $2,000 คุณจะเสียระยะ Drawdown ไปทันที $2,000 | Upcomers (Dynamic Risk Shield) |
5. ช่องทางการรับเงินของเทรดเดอร์ไทย: Deel, คริปโต และธนาคารไทย
การทำกำไรในพอร์ตสอบได้เป็นเพียงก้าวแรก การถอนเงินเข้าสู่บัญชีในประเทศไทยได้อย่างราบรื่นคือสิ่งสำคัญ กองทุนมาตรฐานในปัจจุบันมีช่องทางการถอนเงินที่สะดวกดังนี้:
1. แพลตฟอร์ม Deel และ Rise — แนะนำสำหรับยอดเงินจำนวนมาก
กองทุนอย่าง FTMO, FundedNext และ Blue Guardian ทำงานร่วมกับ Deel ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการจ้างงานระดับโลก กองทุนจะออกใบกำกับภาษีในฐานะสัญญาจ้างอิสระ จากนั้นคุณสามารถสั่งถอนเงินบาทจากกระเป๋า Deel เข้าสู่ธนาคารกสิกรไทย, ไทยพาณิชย์, กรุงเทพ หรือกรุงไทยได้โดยตรง เงินเข้าภายใน 1 วันทำการ พร้อมเอกสารประกอบรายได้ที่ถูกต้อง
2. สกุลเงินดิจิทัล (USDT / USDC) — รวดเร็วและคล่องตัวที่สุด
เกือบทุกกองทุนรองรับการถอนเงินผ่านบล็อกเชน (TRC-20, ERC-20, หรือ Polygon) ใช้เวลาประมวลผลเพียง 2 ถึง 12 ชั่วโมง เทรดเดอร์ไทยนิยมรับเหรียญ USDT เข้ากระเป๋าส่วนตัว จากนั้นโอนเข้ากระดานเทรดที่ได้รับใบอนุญาตในไทย (เช่น Bitkub หรือ InnovestX) เพื่อแลกเป็นเงินบาทเข้าบัญชีผ่าน PromptPay ได้ทันทีตลอด 24 ชั่วโมง
3. การโอนเงินผ่านระบบธนาคารระหว่างประเทศ (SWIFT Wire) — ไม่แนะนำ
การโอนเงินตรงจากบัญชีธนาคารในยุโรปหรือสหรัฐฯ เข้าธนาคารไทย ใช้เวลา 3 ถึง 7 วันทำการ และอาจถูกฝ่ายตรวจสอบของธนาคารระงับยอดเพื่อขอเอกสารชี้แจงที่มาของเงินตราต่างประเทศตามกฎระเบียบของธนาคารแห่งประเทศไทย
6. กฎการเทรดข่าว การถือออเดอร์ข้ามสัปดาห์ และการใช้ EA
กองทุนจำเป็นต้องปกป้องความเสี่ยง จึงมีกฎการเทรดบางข้อที่คุณต้องตรวจสอบให้ชัดเจนก่อนซื้อแพ็กเกจสอบ:
การเทรดช่วงข่าวแรง
บางกองทุนห้ามเปิดหรือปิดออเดอร์ในช่วง 2-5 นาทีก่อนและหลังการประกาศตัวเลขเศรษฐกิจสำคัญ (เช่น Non-Farm หรือ CPI) สำหรับ FTMO อนุญาตให้เทรดข่าวได้ในบัญชีมาตรฐาน แต่จะมีข้อจำกัดในบัญชีแบบ Swing
การถือข้ามสัปดาห์
การถือออเดอร์ข้ามวันหยุดเสาร์-อาทิตย์มีความเสี่ยงจาก Gap ราคาเปิดในเช้าวันจันทร์ หากแผนการเทรดของคุณเป็นแบบ Swing Trade ต้องเลือกบัญชีที่ระบุว่าอนุญาตให้ถือข้ามสุดสัปดาห์ได้โดยระบบไม่ออโต้ปิด
การใช้ EA และบอทเทรด
บอทเทรดและ Expert Advisors ทั่วไปสามารถใช้ได้ แต่ห้ามใช้บอทสาย Latency Arbitrage, บอทเทรดความถี่สูง (HFT) หรือการเปิดออเดอร์ข้ามกองทุนเพื่อดัก Gap ซึ่งระบบเซิร์ฟเวอร์จะตรวจจับและตัดสิทธิ์ทันที
7. สถานะทางกฎหมายและภาษีของ Prop Trading ในประเทศไทย
ข้อสงสัยสำคัญที่เทรดเดอร์ไทยมักถาม คือการเทรดพอร์ตสอบผิดกฎหมายของสำนักงาน ก.ล.ต. หรือไม่:
1. ความแตกต่างจากแชร์ลูกโซ่ฟอเร็กซ์: ในประเทศไทย แชร์ลูกโซ่ที่ผิดกฎหมายคือขบวนการที่ระดมเงินฝากจากประชาชนโดยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนคงที่ แต่กองทุน Prop Trading สากลคือบริษัทต่างประเทศที่ให้คุณทดสอบบนพอร์ตจำลอง และจ่ายค่าตอบแทนให้คุณเมื่อทำกำไรได้ คุณไม่ได้นำเงินของผู้อื่นมาระดมทุน จึงไม่ใช่การกระทำความผิดฐานฉ้อโกงประชาชน
2. ขอบเขตอำนาจของ ก.ล.ต.: ก.ล.ต. มีหน้าที่กำกับดูแลสถาบันการเงินที่เปิดรับเงินฝากหรือชักชวนประชาชนในประเทศไทยมาลงทุน เนื่องจากกองทุน Prop Trading ตั้งอยู่นอกประเทศและให้บริการทดสอบทักษะ จึงไม่ได้อยู่ภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์ในประเทศ
3. การเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา (กรมสรรพากร): ผลตอบแทนที่ได้รับจากกองทุนจัดเป็นรายได้จากสัญญาจ้างบริการจากต่างประเทศ ตามแนวทางของกรมสรรพากรที่มีผลบังคับใช้ตั้งแต่ปี 2567 รายได้จากต่างประเทศที่นำเข้ามาในไทยในปีภาษีเดียวกันโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย (อยู่เกิน 180 วัน) จะต้องนำมารวมคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา เทรดเดอร์ควรเก็บหลักฐานสลิปการถอนจาก Deel หรือการขายเหรียญคริปโตไว้สำหรับยื่นภาษีประจำปี
8. สรุปจุดเด่นกองทุนรายตัวและลิงก์รีวิวฉบับเต็ม
คลิกด้านล่างเพื่ออ่านรีวิวเจาะลึกของแต่ละกองทุน พร้อมการทดสอบความเร็วเซิร์ฟเวอร์ กฎอย่างละเอียด และขั้นตอนการถอนเงิน:
FTMO
Up to 90%The Global Industry Benchmark -- 9-Year Payout Track Record
FundedNext
Up to 95%Most Popular in Thailand -- 15% Profit During Challenge Phase
Blue Guardian
Up to 85%Transparent Rules -- Known for Reliable Payouts
GOAT Funded Trader
Up to 100%Relaxed Drawdown Rules -- Up to 12% Max Drawdown
AquaFunded
Up to 100%Rapid Scaling Programme -- 90% Base Split, 0 Min Days
Moneta Funded
Up to 90%Broker-Backed Prop Firm -- Institutional Credibility
Upcomers
Up to 90%New-Generation Prop Firm -- Fast Funding, Dynamic Risk Shield
Funding Traders
Up to 100%Flexible Challenge Options -- Multiple Account Structures
City Traders Imperium
Up to 100%CTI -- Unique Instant Funding and Flexible Account Types
9. คำถามที่พบบ่อย (FAQ)
การเทรดกองทุน Prop Trade ในไทยถูกกฎหมายหรือไม่?
ถูกกฎหมาย เนื่องจากกองทุนไม่ได้เปิดรับระดมเงินฝากจากคนไทย แต่เป็นการให้บริการประเมินทักษะบนพอร์ตจำลอง เทรดเดอร์ได้รับเงินในฐานะผู้รับจ้างอิสระเมื่อทำกำไรตามเป้าหมาย
คนไทยต้องใช้เอกสารอะไรบ้างในการยืนยันตัวตน (KYC)?
ใช้บัตรประจำตัวประชาชนไทยหรือหนังสือเดินทาง พร้อมเอกสารยืนยันที่อยู่ เช่น สเตทเมนต์ธนาคาร (กสิกรไทย, ไทยพาณิชย์ ฯลฯ) หรือบิลค่าน้ำค่าไฟที่เป็นชื่อของคุณออกภายใน 90 วัน
หากสอบพอร์ตแตกจะเกิดอะไรขึ้น ต้องจ่ายเงินชดเชยหรือไม่?
ไม่ต้องจ่ายเงินชดเชยใดๆ ทั้งสิ้น หากพอร์ตแตกระบบจะตัดสิทธิ์บัญชีนั้นทันที และคุณจะเสียเพียงค่าธรรมเนียมการสอบที่คุณจ่ายไปในตอนแรกเท่านั้น ไม่มีความรับผิดชอบต่อผลขาดทุนในพอร์ตจำลอง
เทรดเดอร์ไทยสามารถเทรดทองคำ (XAU/USD) ในพอร์ตสอบได้ไหม?
เทรดได้ และทองคำเป็นสินทรัพย์ยอดนิยมอันดับ 1 ของคนไทย แต่ควรระวังเรื่องการถ่างของสเปรดและกฎการเทรดชนข่าวที่มีความผันผวนสูง
ค่าธรรมเนียมการสอบจะได้รับคืนเมื่อใด?
สำหรับกองทุนมาตรฐานอย่าง FTMO, FundedNext หรือ Blue Guardian ค่าสมัครสอบจะได้รับคืนเต็มจำนวน 100% รวมกับยอดถอนกำไรในรอบแรกเมื่อคุณผ่านการสอบและเริ่มเทรดพอร์ตจริง
Sajid
หัวหน้านักวิเคราะห์การเงิน
เทรดตั้งแต่ปี: 2012
อัปเดตล่าสุด
2026-05-01
Sajid เป็นเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์และมีความเชี่ยวชาญด้านกฎระเบียบโบรกเกอร์ การประเมินความเสี่ยง และกลยุทธ์การเทรดในประเทศไทย
Forex Trading Risk — Thai Traders
Most Forex brokers reviewed on this site are offshore platforms not regulated by the Securities and Exchange Commission of Thailand (SEC) or the Bank of Thailand (BoT). Trading Forex through offshore brokers from Thailand exists in a legal grey area. Retail Forex trading on international brokers carries both financial risk (you can lose your capital) and regulatory risk under Thai exchange control laws. Consult a financial adviser before depositing funds.