รีวิว XM ประเทศไทย 2026
Forex Trading Risk — Thai Traders
XM — Most Forex brokers reviewed on this site are offshore platforms not regulated by the Securities and Exchange Commission of Thailand (SEC) or the Bank of Thailand (BoT). Trading Forex through offshore brokers from Thailand exists in a legal grey area. Retail Forex trading on international brokers carries both financial risk (you can lose your capital) and regulatory risk under Thai exchange control laws. Consult a financial adviser before depositing funds.
การเทรดตราสารทางการเงินมีความเสี่ยงสูง บทรีวิวนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเชิงวิเคราะห์เท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำทางการเงิน โปรดศึกษาข้อมูลด้วยความรอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน
บทสรุปภาพรวมและการประเมินความคุ้มค่า
XM ก่อตั้งขึ้นในปี 2009 และเป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ที่สร้างฐานผู้ใช้งานที่แข็งแกร่งที่สุดในประเทศไทย ด้วยการจัดกิจกรรมสัมมนาให้ความรู้แก่เทรดเดอร์ในกรุงเทพฯ และหัวเมืองใหญ่ทั่วประเทศอย่างต่อเนื่อง พร้อมทั้งระบบบริการลูกค้าภาษาไทยที่มีชื่อเสียงในด้านความรวดเร็วและเป็นมิตร
อย่างไรก็ตาม ในแง่ของต้นทุนการเทรด เทรดเดอร์จำเป็นต้องเลือกประเภทบัญชีให้ถูกต้อง เนื่องจากบัญชี Standard มีสเปรดที่ค่อนข้างกว้าง ขณะที่บัญชี XM Ultra Low มอบความคุ้มค่าที่ดีกว่าอย่างชัดเจน โดย XM ติดหนึ่งในอันดับยอดนิยมบนตารางเปรียบเทียบโบรกเกอร์ Forex ที่ดีที่สุดในไทยของเราสำหรับนักเทรดทุนเริ่มต้นต่ำ
XM
Min. Deposit
$5 (≈ 170 THB)
EUR/USD Spread
1.6 pips
XM is highly popular in Thailand due to outstanding local support and payment gateways, but traders should select Ultra Low accounts to avoid wide standard spreads.
เหมาะสำหรับใคร: XM เหมาะสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่และระดับกลางในไทยที่ต้องการเริ่มต้นด้วยเงินทุนเพียง $5 ชื่นชอบการเข้าร่วมสัมมนา และต้องการทีมสนับสนุนภาษาไทยที่ติดต่อได้ง่ายตลอด 24 ชั่วโมงในวันทำการ
XM ถูกกฎหมายในไทยไหม? ใบอนุญาต XM Global Ltd (FSC เบลีซ) และ ก.ล.ต.
ในทางกฎหมาย บุคคลธรรมดาสัญชาติไทยสามารถเปิดบัญชีและส่งคำสั่งซื้อขายกับ XM ได้อย่างถูกต้องตามกฎหมายด้วยเงินทุนส่วนตัว ตาม พ.ร.บ. สัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546 ทางการไทยควบคุมเฉพาะการประกอบธุรกิจชักชวนหรือรับฝากเงินในประเทศโดยไม่ได้รับอนุญาต มิได้มุ่งเอาผิดกับผู้ลงทุนรายย่อยที่เลือกเปิดบัญชีกับแพลตฟอร์มต่างประเทศ อย่างไรก็ตาม XM ไม่ได้รับใบอนุญาตจากสำนักงาน ก.ล.ต. ประเทศไทย โดยลูกค้าชาวไทยจะเข้าทำสัญญากับ XM Global Limited ซึ่งจดทะเบียนและกำกับดูแลโดย FSC แห่งประเทศเบลีซ
ตรวจสอบล่าสุด: 10 ตุลาคม 2026 | แหล่งอ้างอิง: ทะเบียนกำกับดูแล FSC เบลีซ, ทะเบียน FCA สหราชอาณาจักร และฐานข้อมูล ก.ล.ต. ไทย
นิติบุคคลต่างประเทศ: XM Global Limited (FSC เบลีซ) เทียบกับใบอนุญาต Tier-1
แม้กลุ่มบริษัท XM จะถือใบอนุญาตที่มีชื่อเสียงในยุโรป เช่น Trading Point of Financial Instruments UK Ltd (กำกับโดย FCA อังกฤษ หมายเลข 705428) ซึ่งให้ความคุ้มครองเงินฝากสูงสุด £85,000 และ Trading Point of Financial Instruments Ltd (กำกับโดย CySEC ไซปรัส) ที่ให้ความคุ้มครองสูงสุด €20,000 แต่ใบอนุญาตเหล่านี้ถูกจำกัดให้คุ้มครองเฉพาะผู้มีถิ่นพำนักในสหราชอาณาจักรและยุโรปเท่านั้น
สำหรับเทรดเดอร์ในประเทศไทย บัญชีเทรดจะอยู่ภายใต้ XM Global Limited ในประเทศเบลีซ (ใบอนุญาต FSC เลขที่ 000261/397) แม้ว่า XM จะมีนโยบายแยกเก็บเงินทุนลูกค้าไว้ที่สถาบันการเงินชั้นนำและมีระบบป้องกันยอดเงินติดลบ (Negative Balance Protection) แต่นักเทรดไทยจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์จากกองทุนชดเชยของรัฐบาลอังกฤษหรือยุโรปแต่อย่างใด
สถานะทางกฎหมายตาม พ.ร.บ. สัญญาซื้อขายล่วงหน้า และ ก.ล.ต. ไทย
สำนักงาน ก.ล.ต. ของไทยไม่มีการออกใบอนุญาตให้กับโบรกเกอร์ซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศรายย่อย การเปิดบัญชีเทรดจึงถือเป็นการยอมรับความเสี่ยงส่วนบุคคล หากเกิดข้อพิพาทด้านระบบ คำสั่งเทรด หรือการถอนเงิน หน่วยงานภาครัฐของไทยจะไม่มีอำนาจบังคับคดีต่อนิติบุคคลในเบลีซได้
ช่องทางธุรกรรมธนาคารไทย (PromptPay QR) และภาระภาษี ป. 161/2566
XM ให้บริการระบบชำระเงินที่สะดวกสบายแก่คนไทยด้วยการรองรับ QR Code พร้อมเพย์ (PromptPay) และโมบายแบงก์กิ้งไทย ฝากเงินเริ่มต้นเพียง $5 (ประมาณ 170 บาท) ฟรีค่าธรรมเนียม อย่างไรก็ดี หากมีผลกำไรจากการเทรดและโอนกลับเข้าสู่บัญชีธนาคารในไทย จะเข้าข่ายเงินได้จากต่างประเทศตามคำสั่งกรมสรรพากรที่ ป. 161/2566 ซึ่งผู้มีเงินได้มีหน้าที่ยื่นแบบภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
ศึกษารายละเอียดเชิงลึกเกี่ยวกับข้อกฎหมายการเทรด Forex ในประเทศไทยได้ที่ คู่มือข้อเท็จจริงทางกฎหมาย Forex ในไทย
ประสบการณ์การใช้งานแพลตฟอร์ม MT4/MT5
XM ให้บริการผ่านแพลตฟอร์มมาตรฐานของวงการอย่าง MetaTrader 4 และ MetaTrader 5 รวมถึงแอปพลิเคชันมือถือ XM App ของตนเอง ระบบมีความเสถียรสูง มีเซิร์ฟเวอร์รองรับคำสั่งซื้อขายที่รวดเร็ว และมีนโยบายไม่มีการปฏิเสธคำสั่ง (No Requotes)
สำหรับผู้ที่ชื่นชอบการรันระบบเทรดอัตโนมัติ (EA) XM อนุญาตให้ใช้งาน EA ได้อย่างเต็มที่บน MT4 และ MT5 โดยคุณสามารถศึกษาความแตกต่างของทั้งสองระบบได้ที่คู่มือเปรียบเทียบ MT4 vs MT5 ในไทย พร้อมทั้งมีบริการ VPS ฟรีสำหรับบัญชีที่มีเงินฝากและวอลุ่มการเทรดถึงเกณฑ์ที่กำหนด
สินทรัพย์ที่มีให้เทรดบน XM
XM มีตราสารทางการเงินให้เลือกเทรดมากกว่า 1,000 ชนิด:
- Forex: คู่สกุลเงินมากกว่า 55 คู่เงิน พร้อมเลเวอเรจสูงสุดถึง 1:1000
- โลหะมีค่า: ทองคำ (XAU/USD) และแร่เงิน ซึ่งเป็นที่นิยมอย่างมากในหมู่นักเทรดชาวไทย
- ดัชนีและหุ้น CFD: ดัชนีหุ้นทั่วโลกและหุ้นรายตัวในสหรัฐฯ ยุโรป
- สินค้าโภคภัณฑ์และพลังงาน: น้ำมันดิบ, ก๊าซธรรมชาติ, ข้าวสาลี, ข้าวโพด
โครงสร้างค่าธรรมเนียม: Standard vs. XM Ultra Low
การเลือกประเภทบัญชีบน XM มีผลต่อต้นทุนการเทรดของคุณอย่างมีนัยสำคัญ:
บัญชี Standard / Micro
ไม่มีค่าคอมมิชชั่น แต่สเปรด EUR/USD เริ่มต้นที่ 1.6 pips ซึ่งจัดว่าค่อนข้างสูงเมื่อเทียบกับโบรกเกอร์ ECN ในยุคปัจจุบัน เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการรับโบนัสเงินฝากเท่านั้น
บัญชี XM Ultra Low
ไม่มีค่าคอมมิชชั่น สเปรด EUR/USD ลดลงเหลือเริ่มต้น 0.6 pips เงินฝากขั้นต่ำเพียง $5 เท่าเดิม เป็นตัวเลือกที่คุ้มค่าที่สุดสำหรับการเทรดจริงจัง
หมายเหตุ: XM มีการคิดค่าธรรมเนียมรักษาบัญชี (Inactivity Fee) $5 ต่อเดือนหากบัญชีไม่มีการเคลื่อนไหวเกินกว่า 90 วัน
ระบบบริการในไทย ฝากถอน PromptPay และซัพพอร์ต
XM เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ที่มีความเชี่ยวชาญด้านการให้บริการในไทยมากที่สุด:
- ฝากถอนเงินบาท: รองรับการสแกน QR Code ผ่าน PromptPay และระบบ Mobile Banking ธนาคารไทย โดยยอดเงินจะปรับเข้าพอร์ตภายในไม่กี่นาที
- การถอนเงิน: ประมวลผลคำขอถอนเงินเข้าบัญชีธนาคารไทยภายใน 24 ชั่วโมงในวันทำการ โดยไม่มีการหักค่าธรรมเนียมจากฝั่งโบรกเกอร์
- การสนับสนุนภาษาไทย: มีเจ้าหน้าที่คนไทยให้บริการ Live Chat ตลอด 24 ชั่วโมงในวันทำการ ตอบคำถามได้อย่างรวดเร็วและเข้าใจปัญหาของคนไทยเป็นอย่างดี
ข้อกำหนดภาษีไทยสำหรับการเทรดต่างประเทศ
ผลกำไรที่ถอนเข้าบัญชีธนาคารไทยถือเป็นเงินได้จากแหล่งนอกประเทศตามคำสั่งกรมสรรพากรที่ ป. 161/2566 และ ป. 162/2566 สำหรับผู้ที่มีถิ่นที่อยู่ในไทยตั้งแต่ 180 วันขึ้นไป หากนำเงินได้ดังกล่าวเข้ามาในปีภาษีเดียวกัน ผู้มีเงินได้จะต้องนำไปยื่นแสดงภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา นักเทรดจึงควรจัดเก็บบันทึกการฝากถอนและรายงานผลการเทรดเพื่อความโปร่งใสทางบัญชี ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่คู่มือกฎหมายและภาษี Forex ประเทศไทย
ตารางข้อดีและข้อจำกัด
ข้อดีของ XM
- เงินฝากเริ่มต้นต่ำมากเพียง $5 (ประมาณ 170 บาท)
- ระบบฝากถอนเงินบาทผ่าน PromptPay สะดวกและปลอดภัย
- ฝ่ายบริการลูกค้าภาษาไทยยอดเยี่ยม ตอบแชทเร็ว
- มีหลักสูตรสัมมนาและสื่อการเรียนรู้ภาษาไทยฟรีมากมาย
- บัญชี XM Ultra Low ให้สเปรดที่ประหยัดโดยไม่มีคอมมิชชั่น
ข้อจำกัดที่ต้องระวัง
- สเปรดในบัญชี Standard ค่อนข้างกว้าง (1.6 pips)
- ดำเนินงานภายใต้ใบอนุญาต FSC เบลีซ (ไร้การกำกับดูแลจาก ก.ล.ต. ไทย)
- มีค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหว $5/เดือน หลัง 90 วัน
บทสรุปสุดท้าย: ใครที่เหมาะจะเปิดบัญชี?
XM คือโบรกเกอร์ที่เหมาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่กำลังก้าวเข้าสู่ตลาด Forex ในไทย ด้วยเงินทุนเริ่มต้นขั้นต่ำเพียง $5 ระบบการฝากถอนผ่าน PromptPay ที่ราบรื่น และทีมงานภาษาไทยที่พร้อมช่วยเหลือ อย่างไรก็ดี ควรมั่นใจว่าคุณเลือกเปิดบัญชีแบบ XM Ultra Low เพื่อให้ได้ต้นทุนสเปรดที่แข่งขันได้มากที่สุด
หากคุณต้องการเน้นสเปรดแบบ Raw ECN หรือระบบถอนเงินอัตโนมัติทันที สามารถพิจารณารีวิว Exness ประเทศไทย หรือหากสนใจระบบ Copy Trading และบัญชี Cent ดูได้ที่รีวิว FBS Forex ประเทศไทย พร้อมทั้งอ่านความเสี่ยงทางกฎหมายที่คู่มือการเทรด Forex และกฎหมายในไทย
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ XM
รายละเอียดคะแนน
ข้อดี
- Highly localized Thai payment integrations (PromptPay, TrueMoney)
- Low $5 minimum deposit accessible for retail traders
- Award-winning customer service with native Thai agents
- Extensive seminar and educational footprints in Thailand
ข้อเสีย
- Standard account spreads are wider than industry average
- Offshore FSC regulation for non-EU traders
- Inactivity fees trigger after 90 days of dormancy
ค่าธรรมเนียมและรายละเอียดบัญชี
| ฝากขั้นต่ำ | $5 (≈ 170 THB) |
| สเปรด EUR/USD | 1.6 pips (Standard) / 0.6 pips (XM Ultra Low) |
| ค่าคอมมิชชั่น | None |
| ระยะเวลาถอนเงิน | 24 hours |
| ค่าธรรมเนียมรักษาบัญชี | $5/month after 90 days inactive |
| แพลตฟอร์มการเทรด | MT4, MT5, Proprietary |
| กฎระเบียบและการรับรอง | ASIC, CySEC, FSC |
XM สำหรับนักเทรดไทย
| รองรับ PromptPay / TrueMoney | ✓ รองรับ |
| ฝากเงินบาท (THB) | ✓ รองรับ |
| บริการซัพพอร์ตภาษาไทย | ✓ รองรับ |
| เวลาทำการซัพพอร์ตไทย | ✓ รองรับ |
| รับลูกค้าชาวไทย | ✓ รองรับ |
| ได้รับใบอนุญาต ก.ล.ต. ไทย | ✗ ไม่ได้รับ |
| โบรกเกอร์นอกชายฝั่งเท่านั้น | ✓ ใช่ |
Sajid
หัวหน้านักวิเคราะห์การเงิน
เทรดตั้งแต่ปี: 2012
อัปเดตล่าสุด
2026-06-19
Sajid เป็นเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์และมีความเชี่ยวชาญด้านกฎระเบียบโบรกเกอร์ การประเมินความเสี่ยง และกลยุทธ์การเทรดในประเทศไทย
Forex Trading Risk — Thai Traders
XM — Most Forex brokers reviewed on this site are offshore platforms not regulated by the Securities and Exchange Commission of Thailand (SEC) or the Bank of Thailand (BoT). Trading Forex through offshore brokers from Thailand exists in a legal grey area. Retail Forex trading on international brokers carries both financial risk (you can lose your capital) and regulatory risk under Thai exchange control laws. Consult a financial adviser before depositing funds.